顧客本位の業務運営に関するFD宣言

はじめに

当社は、「～経営を正しい方向へ導く羅針盤～」を経営理念に掲げ、チームワークを大切にしながらお客様第一主義の会社づくりを通じて、地域社会とともに持続的な発展を目指してまいりました。保険サービスを提供する事業者として、お客様からの信認に応えるため、お客様本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）を企業活動の中核に据えています。

本FD宣言は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」（以下「本原則」といいます）に基づき、当社の基本的な考え方および取組方針を明確にし、社内外に公表するものです。当社は、本宣言に基づく取組状況を定期的に開示するとともに、社会環境やお客様のニーズの変化を踏まえ、内容の検証および見直しを継続的に行います。また、当社は、取引の直接の相手方であるお客様のみならず、金融サービスの最終的な受益者であるお客様の利益を常に念頭に置き、真にお客様本位の業務運営の実践に努めてまいります。

方針1．お客様の最善の利益の追求（原則2）

当社は、高度な専門性と高い職業倫理を保持し、誠実かつ公正に業務を遂行することで、お客様の最善の利益を追求します。

お客様に対して良質な損害保険商品および生命保険商品ならびにそれらに付随する保険サービス（以下「保険商品・保険サービス」といいます）を提供し、長期的な信頼関係を構築することが、当社の安定したお客様との基盤と持続的な成長につながるものと考え、お客様本位の業務運営を企業文化として定着させます。

方針2．利益相反の適切な管理（原則3）

当社は、保険商品・保険サービスの提供に際し、お客様との間に生じ得る利益相反の可能性を適切に把握・管理します。

そのために、利益相反管理に関する方針を定め、特定の商品や取引が当社または第三者の利益を優先することにより、お客様の利益が不当に害されることのないよう、組織的かつ適切な対応を行います。

方針3．手数料等の明確化（原則4）

当社は、お客様が負担する手数料その他の費用について、その内容および水準、当該手数料等がどのようなサービスの対価であるかを含め、分かりやすく丁寧な情報提供を行います。

お客様が十分に理解・納得した上で保険商品・保険サービスを選択できるよう、透明性の高い説明に努めます。

方針4．重要な情報の分かりやすい提供（原則5）

当社は、お客様との間に情報の非対称性があることを踏まえ、保険商品・保険サービスの内容、補償内容、保障内容およびそれぞれに伴うリスク、取引条件等の重要な情報について、正確かつ分かりやすい説明を行います。

また、お客様の金融知識、取引経験、理解度等に配慮し、誤解を招くことのないよう、平易な表現や資料を用いた丁寧な情報提供を心がけます。

方針5．お客様にふさわしいサービスの提供（原則6）

当社は、お客様の資産状況、取引経験、知識、ライフプラン、取引目的やニーズを的確に把握した上で、当該お客様にふさわしい保険商品・保険サービスの提案・提供を行います。

保険商品・保険サービスの販売後においても、長期的な視点に立ったフォローアップを行い、お客様の状況変化に応じた適切なサポートに努めます。

方針6．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7）

働き甲斐のある職場環境の整備に取り組むとともに、従業員の生活の向上および幸福の実現を図ります。あわせて、継続的な教育・研修を通じて専門性と高い倫理観を備えた人材の育成を行い、お客様本位の業務運営が組織全体に定着するよう、適切なガバナンス体制の下で本FD宣言の実効性を確保します。

おわりに

当社は、本FD宣言に基づく取組を着実に実行し、お客様から信頼され、選ばれ続ける企業であることを目指します。今後も、仕事を通じて支え合い、喜びを分かち合える組織として、地域社会とともに成長・発展してまいります。

（制定日　2025年12月1日）

取組内容およびKPI